Desde el 30 de junio de 2016, el Banco Central de Rusia planea completar el procedimiento de amnist铆a de capital, durante el cual se llev贸 a cabo la pr谩ctica de legalizar los fondos que poseen los ciudadanos. Pronto todos los bancos tendr谩n el pleno derecho de decidir si otorgan dep贸sitos a los ciudadanos o no. Por lo tanto, en la segunda mitad de 2016, todos los clientes esperan dificultades en el desempe帽o de las operaciones en dep贸sitos bancarios. Esto se aplica a individuos, empresarios legales e individuales.
En 2016, el procedimiento de amnist铆a de capitales, presentado por Vladimir Putin, se completar谩 y tendr谩 como objetivo esclarecer los ingresos recibidos dudosamente.
El a帽o pasado, el Banco de Rusia otorg贸 el derecho de las entidades de cr茅dito para controlar y verificar las fuentes de fondos de sus depositantes, pero desde 2015 solo Sberbank de la Federaci贸n Rusa ha ejercido este derecho.
No habr谩 problemas para abrir un dep贸sito en Sberbank por parte de los clientes, solo se necesita un pasaporte. Las dificultades comenzar谩n si el depositante desea realizar operaciones en su dep贸sito en la cantidad de 1.5 millones de rublos, en particular, retirar o transferir fondos. En este caso, el depositante deber谩 presentar documentos que confirmen la legalidad de sus fondos (certificados de venta de la propiedad, referencia 2-NDFL, documentos de contabilidad, etc.). Adem谩s, el estado a煤n no ha establecido una lista de ciertos documentos para confirmar las fuentes de los fondos, lo que significa que cada banco tiene el derecho de requerir varios valores a su discreci贸n y decidir si permite la operaci贸n de un dep贸sito o no.
Hasta la fecha, con la introducci贸n de tales innovaciones en el sector bancario, las quejas y el descontento de los depositantes ya se han recibido.
Otras instituciones de cr茅dito, a excepci贸n de Sberbank, por ejemplo, Alfa-Bank y VTB24, a煤n no tienen que controlar y recopilar informaci贸n sobre las fuentes de los fondos de los clientes y no requieren certificados de legalizaci贸n de los ingresos al realizar transacciones con dep贸sitos.
Con respecto al monto, la Ley Federal No. 115 de 7 de agosto de 2001 establece el control obligatorio sobre la realizaci贸n de transacciones por un monto de 600 mil rublos. o su equivalente en moneda extranjera. Cualquier cantidad est谩 sujeta al control, si existe una sospecha de su fuente cuestionable de ingresos.
Como dijo el subdirector del Departamento de Control Financiero y Control Monetario del CBRF, Ilya Yasinsky, una vez finalizado el per铆odo de amnist铆a, el capital de los bancos exigir谩 necesariamente la confirmaci贸n de la legalidad del dinero y la propiedad de sus clientes. Esto se aplica tanto a los nuevos dep贸sitos como a los dep贸sitos que ya estaban en cuentas bancarias antes del final de la amnist铆a.